تقرير تحليلي للأداء المالي لمجموعة البنك العربي

تقرير تحليلي للأداء المالي لمجموعة البنك العربي

أعد التقرير المحرر المالي لـ”جوردن ديلي”

27.4 بالمئة نسبة انخفاض سعر سهم البنك العربي منذ نهاية 2015
254.6 مليون دينار صافي الربح بعد الضريبة عام 2022 بنمو بمعدل 130.2% عن العام السابق
3.82 بالمئة معدل العائد على متوسط حقوق الملكية و 3.53% معدل صافي هامش الفائدة الى الودائع
6.05 بالمئة معدل الفائدة على التسهيلات مقابل 1.85% معدل تكلفة الودائع لدى البنك
جوردن ديلي – بلغ صافي أرباح مجموعة البنك العربي (بعد الضريبة) عن أعماله للعام 2022 254.6 مليون دينار بمعدل ارتفاع 130.2% عن عام 2021.
ويظهر تقرير تحليلي أعده “جوردن ديلي” حول أداء سهم البنك في بورصة عمان خلال الفترة الماضية الى أن سعر السهم قد حقق انخفاضا بنسبة 27.44% خلال الأعوام السبعة الأخيرة حيث تركز الانخفاض في معظمه عام 2020.
وقد أظهر التقرير أن البنك يحتفظ بسيولة مرتفعة كما في 31/12/2022 ، حيث بلغت نسبة النقد والبنوك الى الودائع 36.02%، بالمقارنة مع 36.05% للعام السابق ، وقد شكل اجمالي النقد والأرصدة لدى البنوك من مجموع الموجودات ما نسبته 25.31% ، فيما شكل صافي محفظة الاستثمارات ما نسبته 22.62% .
وقد حقق البنك أداءاً جيدا لعام 2022 ، حيث بلغت نسبة التسهيلات الى الودائع 70.06% ،كما في 31/12/2022 ، بالمقارنة مع 70.11% كما في 31/12/2021 ، وقد شكل صافي التسهيلات الائتمانية من مجموع الموجودات ما نسبته 49.22% ، فيما شكل مجموع ودائع العملاء ما نسبته 70.26%.
وتعتبر مديونية البنك معتدلة ، حيث بلغت نسبة المديونية 85.28% كما في 31/12/2022 ، كما بلغ مضاعف حق الملكية 6.79 مرة ، بالمقارنة مع 6.84 مرة كما في 31/12/2021 . وقد بلغ مجموع موجودات البنك 45.7 مليار دينار كما في 31/12/2022 ، بارتفاع بنسبة 1.03% عن العام السابق ، وبلغ مجموع حقوق الملكية 6.73 مليار دينار ، وقد ارتفع بنسبة 1.73% عن العام السابق ، وقد شكل مجموع حقوق الملكية 14.72% من مجموع المطلوبات وحقوق الملكيه.
هذا وحقق البنك ربحية منخفضة لعام 2022 ، حيث بلغ العائد على متوسط حقوق الملكية 3.82% ، فيما بلغ العائد على متوسط اجمالي الموجودات 0.56% ، بالمقارنة مع 1.68% و 0.26% على التوالي لعام 2021 ، حيث بلغ معدل صافي هامش الفائدة الى الودائع ، والذي يقيس مقدار هامش الفائدة الصافي المحقق على كل دينار مودع لدى البنك ما نسبته 3.53% لعام 2022 ، بالمقارنة مع 3.35% للعام السابق .
يذكر أن البنك قد حقق ما نسبته 6.05% معدل فائدة على التتسهيلات في مقابل تكلفة ودائع بلغت 1.85% خلا عام 2022 .
وقد بلغ صافي الربح بعد الضريبة 254.58 مليون دينار عام 2022 ، وقد ارتفع بما نسبته 130.2% عن العام السابق.
وفي حين ارتفع ربح السهم الواحد من 173 فلسا لعام 2021 الى 397 فلسا لعام 2022 ، فقد ارتفعت القيمة الدفترية للسهم من 10.319 دينار كما في 31/12/2021 الى 10.498 دينار كما في 31/12/2022 ، وارتفع الربح الموزع للسهم من 200 فلسا عام 2021 الى 250 فلسا عام 2022، وبلغ معدل السعر الى الربح 12.28 مرة كما في نهاية عام 2022 فيما بلغ معدل السعر الى القيمة الدفترية 0.46 مرة ، ومعدل عائد التوزيع النقدي 5.12% لسعر السهم في نهاية العام.
هذا وبلغ سعر السهم عند اغلاق يوم 13/4/2023 ما قيمته 4.68 دينار حيث يبلغ معدل السعر الى العائد 11.78 مرة ، ويبلغ معدل السعر الى القيمة الدفترية 0.45 مرة ، ومعدل عائد التوزيعات النقدية 5.34%.

تقرير تحليلي للأداء المالي لمجموعة البنك العربي %D8%B9%D8%B1%D8%A8%D9%8A-1-1-212x300

تقرير تحليلي للأداء المالي لمجموعة البنك العربي %D8%B9%D8%B1%D8%A8%D9%8A-1-1-212x300

تقرير تحليلي للأداء المالي لمجموعة البنك العربي %D8%B9%D8%B1%D8%A8%D9%8A2-212x300

تقرير تحليلي للأداء المالي لمجموعة البنك العربي %D8%B9%D8%B1%D8%A8%D9%8A3-212x300

تقرير تحليلي للأداء المالي لمجموعة البنك العربي %D8%B9%D8%B1%D8%A8%D9%8A4-212x300